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De datos a decisiones transformando incertidumbre en oportunidades financieras

Curso De datos a decisiones: transformando incertidumbre en oportunidades financieras

Información General

  • Icono título profesional La Universidad Escuela Colombiana de Ingeniería Julio Garavito otorga certificado de asistencia
    Título
  • Icono título profesional 24 horas Duración
  • Icono título profesional presencial Modalidad
  • Icono título profesional nocturna Jornada

Presentación

De datos a decisiones: transformando incertidumbre en oportunidades financieras

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Educación Continuada: programas abiertos y empresariales de educación no formal que optimizan el desempeño profesional.

Transformación del riesgo de crédito de la banca personal y empresarial en oportunidades financieras.

Actualmente, gran parte de las empresas reconoce la importancia de tener datos sobre sus áreas de interés, sin embargo, una gran cantidad de datos puede equivaler a tener una gran cantidad de basura. La calidad de los datos a analizar es un factor determinante en la calidad que tendrán los modelos entrenados a partir de estas fuentes.

En Dios confiamos; todos los demás traen datos.

Edwards Deming

Si bien los datos representan el nuevo petróleo, el tener datos de un fenómeno no implica, necesariamente, que se tenga información o conocimiento de este, por esta razón es determinante lograr que las personas puedan concretar y definir preguntas para que los datos con los que cuentan puedan generar respuestas de valor.

Para que los datos aporten valor a una organización o a un grupo de personas se requiere:

  • Recolectar.
  • Estructurar.
  • Pre-procesar.
  • Analizar.
  • Modelizar.

Estas acciones representan una parte muy importante del día a día del científico de datos. 

Por qué estudiar con nosotros

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Este curso tendrá como hilo conductor generar un dispositivo de seguimiento de los aspectos asociados al riesgo de crédito en la banca personal y empresarial. El participante tendrá una visión práctica de 360 grados de las temáticas más relevantes de una dirección de riesgos en banca personal y empresarial.

Metodología

El curso será teórico práctico, en donde a lo largo de las sesiones se buscará el involucramiento activo de los participantes mediante preguntas que el ponente irá planteando y que los participantes podrán ir respondiendo al ejecutar los códigos que les sean entregados con el acompañamiento del mentor.

Certificación

El curso se desarrollará en cinco módulos, con un total de 24 horas de clase presenciales.

La Universidad Escuela Colombiana de Ingeniería Julio Garavito otorgará certificados de este curso así:

  • De asistencia, a quienes se inscriban por educación continuada y participen activa y cumplidamente como mínimo en el 90 % de las sesiones programadas.
  • De contenido, créditos y nota a los estudiantes de pregrado o posgrado de la Escuela.
  • De contenido, créditos y nota a los estudiantes de pregrado o posgrado de cualquier universidad del país que se matriculen como estudiantes visitantes o de intercambio. Para esto deberán enviar la solicitud a la Oficina de Relaciones Internacionales (ori@escuelaing.edu.co) e indicar la universidad de origen y el programa que cursan.

Perfil del aspirante

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  • Profesionales y estudiantes de pregrado y posgrado que estén interesados en la temática.

Contenido temático

Módulo 1: Introducción práctica a la ciencia de datos orientada al riesgo de crédito en la industria bancaria (4 horas)

  • Introducción al uso de python (según el nivel de los participantes).
  • Estructuras básicas, librerías, operaciones básicas.
  • Limpieza y manipulación de data frames.
  • Filtrado de tablas, selección de variables.
  • Operaciones entre tablas de datos (join, bind).
  • Bases de probabilidad.
  • Variables aleatorias discretas y continuas.
  • Distribuciones populares.
  • Análisis exploratorio de datos (EDA)
  • Generación de reportes ejecutivos a partir de notebooks.

Módulo 2: Análisis de datos orientado al perfilamiento de clientes de la banca personal para medir su rentabilidad y definir nichos estratégicos (4 horas)

  • Aplicación del Machine Learning para la optimización de la rentabilidad en banca personal.
  • Algoritmos de clustering (e.g. K-means, HCLUST, DBSCAN).
  • Algoritmos de reducción de dimensión (e.g. PCA, PCoA, MDS).
  • Análisis de redes enfocado a dilucidar las relaciones entre los clientes para el análisis del fraude.

Módulo 3: Modelado predictivo para la toma de decisiones en la industria bancaria mediante el uso de puntajes aplicados a la banca personal (8 horas)

  • Aprendizaje supervisado orientado a anticipar la siniestralidad de los clientes.
  • Análisis de correlación geoespacial para determinar si la distribución geográfica de los clientes que no pagan es probabilística o determinista.
  • Caracterización de estrategias de recubrimiento por medio de la construcción de puntajes para la cobranza de obligaciones.
  • Algoritmos de regresión (e.g. regresión lineal, árbol y bosques de regresión).
  • Construcción de la tarificación de productos en función del perfil de clientes.
  • Introducción al uso de pycaret para automatizar el proceso de modelaje estadístico.

Módulo 4: El futuro de la IA y el Machine Learning en la banca corporativa (4 horas)

  • Procesamiento de lenguaje natural para la caracterización de clientes corporativos a partir de extractos de prensa.
  • Visualización de la información exógena e interna para la toma de decisiones.

Módulo 5: Proyecto final y presentación de entregables (4 horas)

  • Desarrollo de un proyecto final de ciencia de datos.

Fechas y horarios

El curso se desarrollará entre el 16 y el 20 de junio de 2025. Las clases se realizarán de lunes a jueves de 4:00 a 9:00 p.m. y el viernes de 4:00 a 8:00 p.m., en el campus de la Escuela.

La Universidad Escuela Colombiana de Ingeniería Julio Garavito para sus programas de Educación Continuada, se reserva el derecho de cambiar sus conferencistas y fechas de realización, o cancelarlos de no contar con el número de personas requerido para tal fin. Lo anterior se informará a los interesados con antelación.

Objetivos alcanzables

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Objetivo general:

Introducir a profesionales, de distintos perfiles, a la ciencia de datos y a su utilización en el mundo del riesgo de crédito de la banca personal y empresarial.

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Objetivos específicos:

  • Presentar herramientas para el análisis de datos en todas las etapas de desarrollo de un proyecto de ciencia de datos.
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  • Brindar fundamentos teóricos en estadística y buenas prácticas en programación (python).
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  • Implementar soluciones a los problemas más comunes de riesgo crediticio (aceptación, pre-aceptación, fraude, recuperación de fondos, siniestralidad).
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  • Utilizar información exógena para monitorear la salud financiera de los clientes.
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  • Calcular la rentabilidad de un portafolio de clientes para la toma de decisiones estratégicas.
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  • Generar la tarificación de productos en función del perfil de clientes.

Valor de la inversión

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El valor de la inversión es de COP $2.344.000 (dos millones trescientos cuarenta y cuatro mil pesos colombianos m/cte.) por participante. Este valor incluye material técnico y memorias del curso en medio electrónico.

Descuento del 5 % hasta el 3 de junio de 2025

Inscripciones hasta el 14 de junio de 2025

Conferencista Invitado

JORGE ARMANDO GUZMÁN BAUTISTA

Jorge Armando Guzmán Bautista

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Jorge Armando Guzmán Bautista

JORGE ARMANDO GUZMÁN BAUTISTA

Profesional en Ingeniería Industrial, egresado de la Escuela Colombiana de Ingeniería Julio Garavito en 2003. Obtuvo el título de la maestría en matemáticas aplicadas (ISIFAR, ingeniería estadística, informática, finanzas, seguros y riesgos) en la universidad de Nanterre y Diderot en 2011 y en 2022, obtuvo su título de maestría en Statistica y grandes datos de Universidad Paris Dauphine-PSL, Francia.

A lo largo de su trayectoria profesional ha participado en proyectos innovadores centrados en el análisis de datos y en el desarrollo de herramientas para el seguimiento y control de riesgos crediticios, tanto en banca personal como empresarial. Su carrera se ha desarrollado en Francia, trabajando en el sector privado y público, con organizaciones como Crédit Foncier, Société Générale, La Banque Posta-le Financement, Orange Bank y, actualmente, en La Caisse des Dépôts.

Estas experiencias han fortalecido sus habilidades y le han permitido liderar proyectos desafiantes y contribuir al éxito de instituciones de renombre en el sector financiero.

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